شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری (ITFC) وابسته به بانک توسعه اسلامی در سال 2008 تاسیس
و با اعتقاد بر نقش مهم بخش خصوصی در توسعه اقتصاد به تامین منابع مالی کوتاه مدت تجاری برای بخش خصوصی از طریق شیوه های جذاب و انعطاف پذیر تمرکز نمود تا بتواند حجم تجارت کشورهای عضو بانک توسعه اسلامی را افزایش دهد و در توسعه اقتصادی کشورهای عضو تاثیرگذار باشد. در این راستا شرکت مذکور دو شیوه تامین مالی تجاری کوتاه مدت را سرلوحه قرار داده است که در زیر به تفضیل به هر یک از آنها پرداخته شده است:
شیوه های تامین مالی ITFC :
الف) اعطای تسهیلات به صورت مستقیم: جهت تامین مالی نیازهای وارداتی شرکتهای عمدتا تولیدی چنانچه، حداکثر میزان تسهیلات درخواستی 25 میلیون یورو و حداقل میزان تسهیلات درخواستی 5 میلیون یورو باشد.
ب) اعطای خط اعتباری به بانکها و موسسات مالی کشورهای عضو- جهت پاسخگویی به نیازهای تامین مالی شرکتهای کوچک و متوسط جهت واردات (چنانچه میزان تسهیلات درخواستی کمتر از 3 میلیون یورو باشد)
الف) تسهیلات مستقیم
-کانال درخواست استفاده از تسهیلات مستقیم ITFC
درخواست متقاضیان تسهیلات مستقیم ITFC بایستی به مرجع ملی شرکت مزبور در کشور ارایه گردد و از طریق کانال ارتباطی مربوطه به ITFC انعکاس یابد. مرجع ملی ITFC در کشورمان وزارت اقتصادی و امور دارایی و کانال ارتباطی دفتر وامها مجامع و موسسات بین المللی سازمان سرمایه گذاری و کمک های اقتصادی و فنی ایران می باشد.
شرایط و ضوابط جهت استفاده از تسهیلات مستقیم ITFC
امکان استفاده از تسهیلات اعتباری شرکت اسلامی بین المللی تامین تجاری ITFC جهت واردات مواد خام، مواد اولیه یا قطعات منفصله برای موسساتی فراهم می گردد که صورتهای مالی آنها وضعیت مثبتی را از حیث سوددهی و استحکام مالی نشان دهد. نرخ سود این تسهیلات LIBOR به اضافه 75/3 درصد و هزینه مدیریتی و اجرایی اعطای تسهیلات مزبور حداکثر 300000 هزار یورو می باشد. برای استفاده از این تسهیلات، ارایه ضمانت نامه بانکی جهت تضمین بازپرداخت تسهیلات برابر با اصل و فرع تسهیلات درخواستی ضروری است و بانک ضامن می تواند یکی از بانکهای دولتی یا خصوصی کشور باشد.
شرکت متقاضی بایستی قبلا مراتب پذیرش عاملیت از بانک ضامن جهت صدور ضمانت نامه را اخذ و به دفتر وامها، مجامع و موسسات بین الملل ارایه نماید. مع الوصف در صورت احراز شرایط فوق، شرکت متقاضی می بایست ضمن در نظر داشتن مراتب ذیل اسناد و مدارک مورد نیاز را جهت انجام بررسی و اقدامات لازم به این دفتر ارسال تا از این طریق به شرکت مذکور انعکاس یابد:
1-صورتهای مالی حسابرسی شده سه سال اخیر شرکت، همراه گزارش حسابرسی و یادداشتهای توضیحی به زبان انگلیسی
2- مشخصات فنی کالای مورد نیاز وارداتی به زبان انگلیسی
معرفی بانک ضامن جهت صدور ضمانتنامه برابر با اصل و فرع تسهیلات درخواستی و اخذ و ارایه نامه پذیرش عاملیت از بانک ضامن (مطابق فرم پیوست) جهت صدور ضمانتنامه را اخذ و به دفتر وامها ماجمع و موسسات بین المللی ارایه نمایند.
3- بررسی و پذیرش کتبی شرایط عمومی استفاده از اعتبارات ITFC توسط شزکتهای متقاضی و رعایت کلیه ضوابط و مقررات آن.
4- استفاده از اعتبار مصوب بایستی در طی یک برنامه زمانی مشخص صورت پذیرد (حداکثر دو ماه جهت پذیرش شرایط مطلوب، اعلام امضاء، شخص مجاز، صدور ضمانتنامه، گشایش اولین اعتبار اسنادی و نهایتا استفاده کامل از اعتبار مصوب، حداکثر طی شش ماه)
5- هرگونه درخواست تمدید مهلت استفاده از اعتبار بایستی با رایه دلایل و مستندات و توجیهات کامل و انحصارا از طریق دفتر وامها صورت پذیرد.
6- هرگونه تعلل و عدم بهره برداری به موقع از اعتبار که منجر به انقضا مهلت در نظر گرفته شده در بند 5 فوق و نهایتا ابطال اعتبار مصوب گردد. باعث می شود که درخواستهای آتی شرکت مذبور در اولویت دفتر متبوع جهت انعکاس به ITFC قرار نگیرد.
ب) اعطای خط اعتباری به بانکها و موسسات مالی
شرکت اسلامی بین المللی تامین مالی تجاری ITFC به منظور تامین مالی نیازهای وارداتی شرکتها و موسسات تولیدی کوچک و متوسط و برپایه درخواست رسمی صادره از سوی دفتر وامها، مجامع و موسسات بین المللی- سازمان سرمایه گذاری تسهیلاتی را درقالب خطوط اعتباری در اختیار بانکهای تجاری قرار می دهد.
-بانکهای دارای خط اعتباری ITFC :
در حال حاضر ITFC اقدام به اعطای خط اعتباری تجاری به پنج بانک توسعه صادرات ایران، ملی، صنعت و معدن، پارسیان و کارآفرین نموده است. قابل ذکر است بانکهای کشورمان می توانند با ارایه گزارش سالیانه سه سال اخیر و ارایه درخواست خط اعتباری به دفتر وامها، مجامع و موسسات بین الملل سازمان سرمایه گذاری و کمک های فنی و اقتصادی ایران- وزارت امور اقتصادی و دارایی درخواست تصویب خط اعتباری کوتاه مدت تجاری ITFC نمایند و متعاقبا پی از بررسی مدارک ارایه شده توسط آن دفتر و در صورت تصویب خط اعتباری توسط ITFC از تسهیلات مزبور بهره مند گردند.
-کانال درخواست استفاده از تسهیلات کوتاه مدت خط اعتباری اعطایی ITFC نزد بانکها
متقاضیان استفاده از تسهیلات کوتاه مدت تجاری ITFC با نیازهای تامین مالی کمتر از 3 میلیون یورو جهت واردات کالاهای مشمول ریفاینانس،می توانند مستقیما به اداره امور بین الملل بانکهای فوق الاشاره مراجعه و درخواست خود را جهت بررسی امکان انتفاع از تسهیلات مزبور ارایه نمایند.
